Was ist beim Kryptobörsen Vergleichen wichtig?

In der Praxis haben sich die Anzahl an Kryptowährungen, Funktionsumfang, Sicherheit, Transaktionshistorie, Benutzerfreundlichkeit und Kostenstruktur als die essenziellen Eigenschaften einer Kryptobörse oder Broker herauskristallisiert. Deshalb werden in diesem Kryptobörsen Vergleich die Anbieter genau nach diesen Gesichtspunkten bewertet. Welcher Anbieter am Ende, der richtige für dich ist, hängt davon ab, ob du ein Neueinsteiger, ein Fortgeschrittener oder ein Profi bist sowie von deinen individuellen Ansprüchen und deiner Anlagestrategie.

1. Kryptobörsen Vergleich
Asset & Market Anzahl

Die Auswahl an handelbaren Kryptowährungen ist sicherlich ein wichtiges Kriterium für Nutzer, welche mehr als nur Bitcoin und Ethereum handeln möchten. In diesem Zusammenhang ist es wichtig, einen Blick auf die Anzahl an Euro Märkten zu werfen. Das heißt wie viele von den angebotenen Kryptowährungen (Assets) lassen sich mit Euro kaufen oder verkaufen auf der Plattform.

Asset & Market Anzahl Tabelle

Nachfolgen findest du die Tabelle mit der Anzahl an Assets, Märkten und EUR Märkten. Die Anzahl an Assets gibt Aufschluss darüber, wie viele Kryptowährungen du auf der Plattform verwahren kannst, während die Märkte angeben, auf wie viel unterschiedliche Art und Weise diese gehandelt werden können.

Bitpanda führt die Liste mit 205 Euro Märkten vor Kraken und Bitvavo an. Binance hingegen besitzt zwar nur 46 Euro Märkte, aber dafür die meisten Kryptowährungen (Assets) und Märkte. Bei Anbietern wie BSDEX oder Bison fällt die generelle Auswahl eher dürftig aus.

Warum ist die EUR Market Anzahl wichtig?

Sollte eine gewünschte Kryptowährung nicht in Euro handelbar sein, so muss der eingezahlte Euro erst in eine andere Währung gewechselt werden wie z. B. in USD oder einen Stablecoin wie USDT.

Erst mit der gewechselten Währung kann dann die gewünschte Kryptowährung gekauft werden. Gerade im späteren Hinblick auf die Handelskosten sollte man diesen Punkt nicht außer Acht lassen, da nicht einmal, sondern eben zweimal gehandelt werden muss und somit auch eine doppelte Handelsgebühr anfällt.

Welche Kryptobörse hat die beste Auswahl?

Welcher Anbieter nun für dich in die engere Auswahl kommt, hängt ganz davon ab, ob du hauptsächlich die etabliertesten Kryptowährungen kaufen möchtest oder auch kleinere Währungen. Anbieter mit vielen Euro Märkten sind hierbei klar zu bevorzugen, da keine doppelten Handelskosten anfallen.

Wer nur nach den großen Kryptos sucht, kann bereits mit BSDEX oder Bison zufrieden sein. Wer hingegen mehr Auswahl wünscht, ist bei Kraken mit 205, Bitpanda mit 221 oder bei Bitvavo mit 181 Kryptos handelbar in Euro gut aufgehoben.

Anbieter wie Crypto.com Exchange mit gar keinem Euro Markt glänzen hier nicht. Auch von der größten Kryptobörse der Welt, nämlich Binance hätte man mehr als nur 46 Euro Märkte erwartet.

Regulierung der Kryptobörsen

Gerade beim Thema Zahlungen merkt man schnell, welche Anbieter reguliert sind und sich an die Vorgaben des deutschen bzw. Europäischen Gesetzgebers halten und welche damit zu kämpfen haben diesen zu genügen. So wurden beispielsweise Binance die Rechte zur Teilnahme am SEPA Zahlungsraum entzogen, wodurch keine Zahlungen über eine Banküberweisung mehr möglich waren.

Mittlerweile hat Binance das Problem dem Anschein nach unter anderem durch eine Zusammenarbeit mit Paysafe gelöst. Über Paysafe werden nun SEPA Zahlungen für 1 € Gebühr auf Binance abgewickelt. Auch bei FTX und Crypto.com lassen sich regulatorische Probleme vermuten, da FTX des Öfteren den Zahlungsprozess und Kontonummern änderte und Crypto.com ihre deutsche Übersetzung wieder entfernte.

Unzuverlässige Auszahlungen

Bei fast allen Anbietern waren die Ein- und Auszahlungen problemlos möglich. Allerdings war bei FTX die Auszahlung von Euro bei den Tests von Unicorn Finance nicht möglich. Grund dafür war, dass verschiedene Bankkonto mit der Fehlermeldung „Invalid Adress“ nicht akzeptiert wurden. Allerdings ist FTX mittlerweile insolvent und wurde aus diesem Vergleich entfernt.

Welche Kryptobörse hat die besten Einzahlungsmöglichkeiten?

Die Banküberweisung ist bei den meisten europäischen Anbietern nahezu unlimitiert und kostenlos nutzbar. Bei den gerade genannten ausländischen Anbietern gibt es jedoch vermehrt Gebühren und Bedingungen für eine einfache SEPA Zahlung. Über alle Anbieter hinweg besitzen alle anderen Zahlungsmöglichkeiten Gebühren zwischen 1,5 und 3 %. Mehr dazu findest du weiter unten beim Punkt Kosten.

Wer einen Dauerauftrag für Sparpläne oder eine Überweisungsvorlage in seinem Bankaccount einrichten möchte, kann durch möglicherweise weitere wechselnde Zahlungsprozesse bei diesen ausländischen Anbietern Probleme bekommen und sollte es bei der Anbieterwahl mit einbeziehen.

Wer im Vorhinein alle genannten Probleme umgehen möchte, sollte sich an regulierte Anbieter wie unter anderem Bitvavo aus den Niederlanden, Bitpanda aus Österreich, Kraken aus den USA, Coinbase oder an die deutschen Anbieter wie Bison und BSDEX halten.

Vergleich von Einfacher und Pro Variante

Viele Kryptobörsen unterscheiden einfach gesagt zwischen einem „benutzerfreundlichen“ Angebot mit einfacher Weboberfläche und einem „Pro“ Angebot mit Trading-Oberfläche. Diese Angebote sind meistens auf zwei unterschiedliche Apps bzw. Weboberflächen ausgegliedert.

Aus der Sicht von Unicorn Finance ist das Problem dabei, dass die gesamte Plattform dadurch komplizierter wird. Grund dafür ist, dass in der Regel für jede Variante unterschiedliche Gebühren gelten und falls eine Funktion nicht in der einen App vorhanden ist, immer in die andere App gewechselt werden muss.

Eine Plattform, die zum Glück nicht derart unterscheidet und somit positiv heraussticht, ist Bitvavo. Dort ist einfach alles in einem Angebot und zu einheitlichen Gebühren. So kann kinderleicht über ein einfaches Interface gehandelt werden und wer eine Trading-Oberfläche bevorzugt, klickt einfach auf den dafür vorgesehen Button.

2FA zur Authentifizierung

Generell bieten alle Anbieter eine 2FA für Login und Auszahlungen an. Hierbei ist darauf zu achten, dass 2FA mittels SMS als veraltet und unsicherer gilt aufgrund von SIM Swapping und SS7 Protokoll angriffen. Vorzuziehen sind hier 2FA Varianten mit Authenticator App oder am Besten über einen USB Security Key.

Während in den Tests von Unicorn Finance bei Kraken Pro die Authentifizierung mittel USB Security Key funktionierte, war dies bei Binance vermutlich aufgrund von einem Bug nicht möglich. Die Funktion sich über Biometrie, also dem Fingerabdruck in die App einzuloggen, bieten alle Apps an, außer anscheinend die von Coinbase Pro.

Whitelists, Phishing und Lock Funktion

Die Anbieter Kraken, Binance, FTX, Coinbase und Bitvavo bieten die Erstellung einer Liste von Adressen an, auf welche ausschließlich Kryptos ausgezahlt werden können, um unbefugte Auszahlungen an andere Adressen zu erschweren.

Einen Phishing Code für E-Mails lässt sich derzeit nur bei Bitvavo, Binance, Crypto.com und Kraken hinterlegen. Kraken bietet darüber hinaus als einziger noch eine Settings-Lock Funktion an, wodurch Einstellungen und persönliche Daten selbst für einen Angreifer gesperrt sind.

Vermögensschutz

Während Anbieter wie Bison und BSDEX lediglich SMS / Mail 2FA und keinen Anti-Phishing Code implementiert haben, ersetzt Bitvavo sogar potenzielle Diebstähle durch Phishing. Denn Bitvavo bietet zusätzlich noch eine Kontogarantie an, welche Verluste durch entwendetes Vermögen durch beispielsweise Phishing oder Malware Hackerangriffe rückerstattet. Die Garantie gilt nur bis zu 100.000 € und insofern der Nutzer zusätzliche Bedingungen erfüllt. Wichtig ist, dass die Kontogarantie nicht vor einer Insolvenz oder einem Angriff auf Bitvavo selbst oder deren Verwahrungsdienstleister schützt. Dennoch ein echter Pluspunkt.

Kraken bietet keinen direkten Vermögensschutz, aber dafür unabhängige Audits an, in welchen nachgewiesen ist, dass deine Kryptowährungen auch wirklich bei Kraken hinterlegt sind.

BSDEX und Bison sind bedingt durch den deutschen Standort die einzigen Anbieter welche die gesetzliche Einlagensicherung für ausschließlich Eurobestände bis 100.000€ besitzen.

Welche Kryptobörsen haben die schlechtesten CSV Dateien im Vergleich?

Die CSV-Dateien vom Boker Bison, aber auch von der Kryptobörse Bitvavo weisen unter anderem keine separaten Gebühren oder Kosten aus. Die Erstellung einer Steuerklärung ist zwar bei Bitvavo möglich, darüber hinaus gehende Analysen aber schwieriger. Bei Bison wird es allerdings komplizierter, da keine Transaktion-ID oder Sende bzw. Empfangsadressen von Kryptotransfers enthalten sind. Dadurch wird eine plattformübergreifende Zuordnung von Zahlungsströmen und Beweis von Haltefristen gegenüber dem Finanzamt mittels der CSV-Datei extrem erschwert. Damit hat Bison die schlechteste CSV-Datei in diesem Vergleich nach der Meinung von Unicorn Finance.

Auch die Binance CSV-Datei ist sehr intransparent in Bezug auf die Kosten. Außerdem konnten in den Unicorn Finance Tests Transaktionen von gängigen Tools mittels der CSV-Datei nicht ausgewertet werden, da chinesische Schriftzeichen enthalten waren, welche nicht erkannt wurden.

Fehler, Bugs & Transparenz

Bei Coinbase Pro gab es in den Unicorn Finance Tests bis heute Probleme beim Login in die App. Während die Transparenz der Gebühren auf der Coinbase Pro Version gut ist, lässt sie nach den Maßstäben von Unicorn Finance auf Coinbase stark zu wünschen übrig. Selbst in den AGB von Coinbase sind keine genauen Handelsgebühren ausgeführt. Handelsgebühren werden nur innerhalb der App angezeigt, woraus sich die Handelsgebührenstruktur selbst zusammengereimt werden muss.

Bei Binance nervt der verbuggte Dark Mode, der sich andauernd verstellt. Auch die dann doch etwas längeren Ladezeiten der Webseite senken die Nutzungsqualität. Das derart mit Funktionen überladene Menü ist Fluch und Segen zugleich, da Binance dadurch unübersichtlich und schwerer bedienbar sein kann. Die Transparenz lässt ebenfalls zu wünschen übrig. Kosten sind weder in der Plattform unmittelbar beim Handeln noch in der Transaktionshistorie ersichtlich, auch wenn sie auf der Webseite beschrieben sind. Benutzerunfreundlich wird es zudem bei der Steuerklärung, da in den Unicorn Finance Tests sich die CSV Datei bedingt durch chinesische Schriftzeichen nicht ohne Probleme auswerten ließ.

Marketing Aktionen & eigne Coins

Die Anbieter Binance und Crypto.com werben mit ihren eigenen Coins und zahlreichen Marketing Aktionen, welche als störend empfunden werden können. So können beispielsweise durch den besitzt der hauseigenen Währung kleine Boni in Gebühren erlangt werden. Dadurch und durch zahlreiche Marketing Hinweise soll der Nutzer möglicherweise dazu verleitet werden diese zu kaufen, obwohl er das ursprünglich nicht vorhatte.

Ziel ist durch die vielen Käufe der Nutzer, dass die Hauseigene Kryptowährung steigen soll, wovon der Anbieter in der Regel selbst am meisten hält und durch die Gewinne profitiert. Auch „Missionen“, „Lern Artikel“ oder Minigames bei denen vornehmlich Rewards in kleinsten Cent Beträgen verdient werden können, haben vermutlich das Ziel, dass der Nutzer sich möglichst oft auf die Plattform einloggt und schlussendlich mehr handelt.

Welche Kryptobörse ist zu empfehlen?

Welche die beste Kryptobörse ist, hängt natürlich ganz von deinen Anforderungen ab. In diesem Vergleich liegt das Augenmerk primär auf der Kernfunktion jeder Kryptobörse oder Broker, nämlich dem einfachen und kostengünstigen Handeln sowie transferieren der Kryptowährungen in einem vertrauenswürdigen Umfeld.

Genau diese Kernfunktion setzt Bitvavo in einer benutzerfreundlichen Oberfläche am kostengünstigsten um. Zusammen mit der 100.000€ Kontogarantie und weiteren Funktionen wie der integrierten Trading-Oberfläche und einem Staking Service ist Bitvavo damit die Nr. 1 Empfehlung für Anfänger und Fortgeschrittene.

Wer mit einer Trading-Oberfläche vertraut ist, kommt bei BitpandaPro noch minimal günstiger weg, ist dafür aber auf den Handel beschränkt und muss auf andere Funktionen verzichten.

Die in Englisch gehaltene Plattform von KrakenPro ist perfekt für alle Profis geeignet, die zusätzlich mit Margin oder Futures in einem seriösen Umfeld Handel und Staking betreiben wollen.

Bitvavo

Bitvavo überzeugt eindrucksvoll mit über 180 Kryptos, die mit geringen 0,15 – 0,25 % Gebühren selbst in der benutzerfreundlichen Oberfläche gehandelt werden können. Mit dieser günstigen, einheitlichen und transparenten Gebührenstruktur ohne Aufteilung in Pro und normale Variante hebt sich Bitvavo glasklar aus der Masse ab.

Kleine Abstriche müssen beim einmaligen Hinterlegen einer Auszahlungsadresse gemacht werden, welche etwas aufwendiger ist als bei anderen Anbietern. Auch der Staking Service könnte transparenter sein in Bezug auf on- und off-chain Staking. Die Rewardhöhe ist bei vereinzelten Kryptos geringer als im Vergleich zu anderen Anbietern.

Insgesamt ist Bitvavo mit geringen Gesamtkosten, einer Trading-Oberfläche, der 100.000 € Kontogarantie, dem Staking Service für unter anderem Bitcoin, und einer benutzerfreundlichen APP perfekt für Anfänger und Fortgeschrittene geeignet, die eine Vielzahl von Kryptos handeln wollen.

Bitpanda Pro

BitpandaPro ist in den Gesamtkosten bei den meisten Szenarien geringfügig günstiger als Anbieter wie Bitvavo, Kraken oder Binance und damit der Gesamtkostensieger. Allerdings können die über 50 Kryptos bei BitpandaPro in der App und im Web nur über eine Trading-Oberfläche gehandelt werden. Dieser Umstand kann für einen Anfänger überfordernd sein.

Highlight ist dafür die beste CSV-Datei in diesem Vergleich, mit dem sich selbst Spreadkosten im Nachhinein analysieren lassen. Darüber hinaus bietet BitpandaPro keine weiteren Funktionen und beschränkt sich allein auf den Handel und den Transfer von Kryptos. Gerade für Fortgeschrittene oder Profis, die lediglich im Spot Markt traden wollen, ist BitpandaPro definitiv eine gute Adresse.

Kraken Pro

Kraken Pro ist mit Standort USA und der eigenen Banklizenz ebenfalls eine seriöse Kryptobörse und richtet sich an professionelle Nutzer. Die Plattform ist nur auf Englisch verfügbar und bietet satte 205 Euro Märkte zum Handel von Kryptos an. Gerade wer einen grandiosen Margin und Futures Handel mit Hebel in einem seriösen Umfeld sucht wird hier definitiv fündig.

Highlight ist auch die hohe Anzahl an Sicherheitsfeatures mit der USB KEY 2FA, der Settings Lock Funktion und den unabhängigen Audits. Der transparente Staking Service spricht ebenfalls für Kraken Pro.

Binance

Wer fortgeschrittene Skills besitzt und die maximale Anzahl an Funktionen sucht, kommt an Binance nicht vorbei. Binance bietet unter anderem Margin, Futures, Optionen, leveraged Token, NFTs, OTC, P2P Handel sowie einen Miningpool, einen Staking, Lending und Liquidity Farming Service an. Auch wer nach dem besten Kreditkartenangebot mit Cashback Funktion sucht, wird hier fündig.

Allerdings müssen dafür auch Abstriche mit nur 46 Euro Märkten gemacht werden. Dadurch können doppelte Handelskosten für einige Kryptos durch besagte „Wechselgebühren“ entstehen. Obwohl Binance durchaus günstige Gebühren besitzt, so sind die Gesamtkosten in vielen Szenarien dann doch etwas höher im Vergleich zu anderen Anbietern. Wer kein Problem mit der regulatorischen Thematik, sowie einer durchschnittlichen Benutzerfreundlichkeit hat, ist hier genau richtig. Mögliche Probleme mit der CSV Transaktionshistorie sollten zudem eingeplant werden.

Bison

Wer nach einem seriösen Anbieter für einen automatisierten Sparplan für 17 Kryptos sucht, ist bei Bison genau richtig. Auf einfachste Weise können dort Sparpläne in unterschiedlichen Intervallen erstellt werden. Wer seine Kryptos ausschließlich auf der Plattform lässt, kann vom unverbindlichen Info-Report für die Steuererklärung profitieren. Die gesetzliche Einlagensicherung von ausschließlich Eurobeständen ist positiv zu erwähnen.

Das ist aber auch alles. Für normalen Handel ist Bison aus Sicht von Unicorn Finance nicht geeignet, da das Kosten-Nutzenverhältnis mit 0,75 % Spreadkosten im Vergleich zu anderen Anbietern vergleichsweise schlecht ist. Nachteil ist außerdem die katastrophale Transaktionshistorie als CSV-Datei, mit welcher nur sehr schwierig eine exakte Steuererklärung mit guten Transfernachweisen erstellt werden kann.